В числе авторов инициативы — глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлёв.
Как отмечается в пояснительной записке, ранее для этих целей использовался перечень офшорных зон Минфина.
Однако после его расширения в 2023 году часть некредитных финансовых организаций формально перестала соответствовать требованиям законодательства. Авторы подчеркивают, что этот список изначально создавался для налоговых целей, тогда как финансовое регулирование направлено на обеспечение прозрачности структуры собственности.
В сентябре 2023 года совет директоров Банка России утвердил собственный перечень офшорных юрисдикций как временную меру. Впоследствии его действие продлевалось, а новый законопроект предлагает сделать эту практику постоянной.
Перечень ЦБ будет применяться при оценке собственников страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, микрофинансовых организаций, форекс-дилеров, а также других участников финансового рынка. Аналогичные нормы распространяются и на банковский сектор — для оценки прозрачности владения, регулирования отношений с иностранными банками и формирования резервов.
Документ предусматривает механизм взаимодействия с Минфином: Банк России должен направлять проект перечня или его изменений в профильное ведомство не менее чем за 15 дней до утверждения. При этом речь идёт об информировании, а не о согласовании.
В случае принятия закон вступит в силу через 180 дней после официального опубликования.
